お金のプロに家計の悩みを相談!FPって何?

自分に合ったFPを見つけるには

打ち合わせ

FPに相談する、依頼すると言っても 実際に経験した上で依頼する方は少ないですね。

しかし、どんなことを言われるのか、何を準備しておけばいいかもわからず、不安に苛まれるのではないでしょうか。 そこでFPに依頼をするとどの様な流れになるのか、大まかに説明していきたいと思います。 まず、企業系・独立系のFPに限らず擦り合わせ、打ち合わせをすることになります。

 

どんな生活をしたいのか、目指しているのか、FPに何をプランニングして欲しいのかということです。 例えば、金銭面をサポートして欲しい場合でも貯蓄なのか、負債等の返済なのかでプランニングは違ってきます。

そういった細かい部分を初めに決めていきます。

ある程度FPとの擦り合わせが終われば次は実際にどうやって改善していくかを話し合います。 基本的に手段方法などは聞き取りからFPが提案をする形です。 こんな方法はいかがですか、ここを改善されると良いですよという形です。

 

必ずしも言われたからと言って強制的に行わなければならないわけはなく、別の方法を提案してもらうことも可能です。 おおよそ全体が決まればそれに向けて依頼者が改善のために実際に行動し、FPが中長期的に補助を行い、目的達成を目指します。

この部分が契約内容によっては相当な期間やり取りするケースが多いので、自分に合ったFPを見つけることが大切です。 人間性はもちろんのこと、やり取りしていて違和感を感じるのであれば、担当者を変えてもらうなり、別の事務所に依頼するなどしましょう。

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